Olivers

Official WFG Leverage Course

WFG requires that all WFG agents take the Official WFG Leverage Course.

Leverage is a simple concept that is understood by very few. Many people believe –incorrectly – that leverage describes the borrowing of money for investment purposes. However, that is only part of the story. Leverage actually describes the additional return received by an investor when money is borrowed to invest. Although this may seem like a subtle difference, in fact it is the entire basis for leverage– not the borrowing but the return.

This course fully explains the concept that underlies leverage, and the relevance of the tax bracket of the leveraged investor, to the investment loan. It also covers what agents need to know to ensure leverage is a suitable strategy for an investor and how KYC is essential to determining that suitability. It also shows how to assess whether a client should use leverage,and the importance of the exit plan.

The Leverage Course is based on MFDA guidelines, combined with WFG policies and procedures. It is essential knowledge for all agents.

Note: CE Credits not applicable for this course.

20-question exam; 75% pass mark required

Cours officiel de l'Institut d'éducation WFG Valeurs Mobilières sur le levier financier

WFG Valeurs Mobilières exige que tous ses agents suivent le cours officiel de l'Institut d'éducation WFG Valeurs Mobilières sur le levier financier.

Le levier financier est un concept simple que très peu de gens comprennent. Bien des gens croient, à tort, que le levier financier consiste à emprunter de l'argent pour l'investir. Mais ce n'est qu'une partie du concept. En fait, le levier financier décrit le rendement supplémentaire dont bénéficie un épargnant qui investit de l'argent emprunté. Même si la différence peut sembler subtile, le rendement, et non l'emprunt, est l'objectif du levier financier.

Ce cours explique en détail le concept sur lequel repose le levier financier, et le lien entre le taux d'imposition de l'épargnant et le prêt pour investissement. Il décrit également les renseignements que l'agent doit obtenir afin d'assurer que la stratégie de levier financier convient à l'épargnant et explique comment le formulaire CVC est essentiel pour déterminer la pertinence de cette stratégie. Il montre aussi comment déterminer si un client devrait utiliser le levier financier et l'importance d'avoir un plan de sortie.

Le cours sur le levier financier est fondé sur les directives de l'ACCFM, ainsi que sur les politiques et procédures de WFG Valeurs Mobilières. Tous les agents doivent posséder ces connaissances.

Remarque : Les crédits d'éducation continue ne s'appliquent pas à ce cours.

Examen de 20 questions; note de passage de 75 % requise.